Чтобы легализовать свои теневые доходы по налоговой амнистии, нужно будет указать источник их появления. Таковы требования банковского финмониторинга, сообщает UBR.
Для этого нужно будет признаться, у какого работодателя была получена зарплата “в конверте” или же, в случае с бизнесом, – в неучтенной выручке. Такое мнение выразил экс-советник Нацагентства по предупреждению коррупции (НАПК), юрист Александр Ярецкий.
По его словам, чтобы задекларировать и легализовать наличные средства в рамках налоговой амнистии (уплатив с них налог), их нужно разместить на спецсчете в банковском учреждении.
При этом с банков требования по финансовому мониторингу не сняли, и они должны проверить источник происхождения таких незаконно полученных средств после их зачисления и выдать декларанту справку по счету для подачи вместе с декларацией.
“Естественно, подтвердить происхождение средств будет непросто и клиенту придется признаваться, что это, например, была зарплата “в конверте” от работодателя или часть неучтенной выручки от занятия предпринимательской деятельностью и т.п.”, – отмечает Ярецкий.
Банк в свою очередь, для того, чтобы поверить в такое “происхождение средств”, потребует хоть какие-то подтверждающие документы. Например, в первом случае, трудовую книжку, поднимет сведения о работодателе (вид деятельности, объемы, уровень ЗП в отрасли и т.п.), чтобы хотя бы оценить реальность полученных данных.
“Представляете, какая это “подстава” для тех работодателей, которые платили и платят часть зарплаты в конвертах? Банки сконцентрируют у себя массив очень токсичной и опасной информации. А государство будет обладать достоверными данными о количестве таких открытых счетов по банкам, данными о декларантах и т.д.”, – резюмировал эксперт.